Comment réduire le coût de votre recouvrement de créances ?

Les créances impayées sont un fardeau pour les entreprises. Retards de paiement, pertes financières, complexité juridique… Le recouvrement de créances pose des problèmes concrets aux entreprises, menaçant leur trésorerie et leur stabilité financière. Les coûts cachés, tels que les frais administratifs et juridiques, la perte de temps des équipes internes et la gestion des débiteurs à risque, constituent des défis majeurs. De plus, les procédures légales complexes et les évolutions réglementaires ajoutent une dimension critique supplémentaire. Malgré tout, des solutions pratiques existent pour réduire les coûts, automatiser les processus, externaliser le recouvrement et utiliser la technologie.

 

Comprendre les défis du recouvrement de créances

La problématique du recouvrement de créances concerne les coûts cachés. Parmi eux, les frais administratifs et juridiques font peser une menace directe sur la rentabilité de votre entreprise. Honoraires d’avocats, dépôt de plainte, frais de justice et gestion des dossiers peuvent s’accumuler rapidement. Imaginez par exemple que vous engagiez un avocat à 200 euros de l’heure pour une créance de 10 000 euros, 20 heures de travail représentent 4 000 euros de frais juridiques, soit 40% de la créance !

Outre les frais que nous venons de citer, le recouvrement mobilise également les équipes internes. Imaginons là encore une équipe de 5 personnes dédiées au recouvrement, qui y consacrent 3 heures par jour. 300 heures par mois devront être budgétées pour récupérer de l’argent qui vous est dû.

Les débiteurs à risque représentent bien sûr un problème majeur. Ces derniers sont prédisposés à ne pas honorer leurs engagements financiers, ils prennent du retard dans le règlement de leurs créances et ne paient finalement pas…

Ce n’est pas tout. Les procédures légales, complexes et variables d’un pays à l’autre, nécessitent une expertise juridique et engendrent des coûts supplémentaires en cas d’erreurs. Récupérer une créance impayée à l’étranger implique des traductions, des formalités spécifiques et une connaissance approfondie des lois locales, nécessitant parfois un avocat spécialisé.

Enfin, vous devez aussi de votre côté respecter les règlementations en matière de recouvrement. Elles évoluent constamment d’un pays à l’autre, ou d’un secteur à l’autre. Si vous sortez des clous, c’est vous qui risquez des sanctions !

 

 

Optimiser les processus internes

Heureusement, il existe des bonnes pratiques pour réduire tous ces coûts et maximiser l’efficacité du recouvrement de créances. Elles sont pour la plupart préventives.

En amont, donc, évaluez rigoureusement vos clients potentiels, afin de minimiser les risques de non-paiement. Comment ? Vous pouvez par exemple analyser leur situation financière et leur réputation commerciale.

Autre bonne pratique : identifier les mauvais payeurs parmi votre base client, en distinguant ceux qui sont de bonne foi mais qui rencontrent des difficultés passagères, des mauvais payeurs intentionnels.  En les catégorisant de la sorte, vous pourrez appliquer un processus de relance adapté à leurs spécificités et ainsi maximiser vos chances d’être payé dans les temps.

Ensuite, vous pouvez renforcer la communication avec les débiteurs. Deux voies, entre autres, se présentent à vous : un suivi proactif des factures impayées et la négociation de plans de remboursement adaptés.

La communication avec les débiteurs, avec suivi régulier et rappels automatiques de leurs obligations financières augmentent vos chances de récupérer les arriérés. Les plans de remboursement échelonnés évitent quant à eux des mesures trop coercitives, tout en préservant la relation commerciale avec le débiteur.

Enfin, l’utilisation de logiciels de gestion du recouvrement de créances permet d’automatiser et optimiser les processus de recouvrement. Ces outils offrent des fonctionnalités telles que les rappels de paiement automatisés et l’intégration des outils de paiement en ligne, ce qui réduit les erreurs et les coûts administratifs.

 

Faire appel à des professionnels du recouvrement de créances

Les cabinets de recouvrement spécialisés présentent de nombreux avantages, à condition de bien les choisir et d’être prêt à y mettre le prix. En choisissant une agence de recouvrement réputée, avec une solide expérience dans le domaine et un réseau étendu, vous gagnerez un temps précieux dans le recouvrement de vos créances. En revanche, ce type de solution présentent un coût de service élevé et les méthodes de certaines sociétés peuvent nuire à votre image de marque. Sans compter qu’avec un cabinet de recouvrement, il est seulement possible d’intervenir en aval de la gestion du poste client, ce qui ne permet donc pas de limiter les retards de paiement.

Deuxième option :  s’équiper d’un logiciel de recouvrement de créances, tel que Clearnox. Ces outils permettent aux entreprises de gérer elles-mêmes leurs processus de recouvrement grâce à des fonctionnalités efficaces pour gérer les factures impayées, envoyer des rappels de paiement automatisés et suivre les actions de recouvrement. En utilisant ces logiciels, vous disposez de fonctionnalités telles que l’envoi de rappels de paiement personnalisés, le suivi des réponses et des paiements reçus, et vous pouvez générer des rapports pour évaluer l’efficacité des efforts de recouvrement. Dans le même temps vous gardez le contrôle de votre recouvrement et êtes capables d’agit en amont.

• Lire aussi – Recouvrement de créances : comparatif des solutions

 

L’efficacité du logiciel Clearnox dans la gestion du recouvrement de créances

Clearnox optimise le recouvrement de vos créances grâce à sa plateforme complète, automatisée et 100% cloud. La gestion des dossiers de recouvrement est simplifiée : rappels de paiement automatisés, scénarios de relance pré-configurés et outils de suivi personnalisés permettent d’optimiser le processus, garantissant des résultats rapides et efficaces.

Simple et intuitif, Clearnox offre également une gestion avancée des débiteurs à risque, grâce à son système d’analyse des données et de scoring. Les entreprises peuvent prendre des mesures proactives pour minimiser les impayés et éviter les litiges coûteux. L’intégration fluide avec les outils de paiement en ligne simplifie encore davantage le processus de recouvrement. Les clients bénéficient d’une expérience de paiement sécurisée et pratique, réduisant ainsi les obstacles et accélérant les délais de paiement. Vous souhaitez en savoir plus ? Demandez un essai gratuit de notre solution !